口径说明：自有户（self）录价格自动算保证金/浮动盈亏；上家代持户（upstream）只记数量+保证金，不记价格不参与自动盈亏。持仓主档每账户×合约×方向一条 open 记录，同组合再开仓请用「调整」；平仓保留历史。保证金占用率 risk_rate = 保证金 / 资金权益（服务端计算）。